미국개미의 잡동사니

목차

1. 사업구조

2. 성장가능성 및 경제적 해자

3. 재무제표 및 배당금

4. 약점

5. 주가 및 전문가 의견

6. 내 생각

1. 비자의 사업 구조

-선요약-

거래를 통한 수수료가 주된 수익(1.1%)

-결제 Process-

비자는 1958 뱅크오브아메리카드 출시 이후 1976년 VISA로 이름을 변경하고 2007년 VISA 주식회사가 등장했다.

2. 성장가능성 및 경제적 해자

-선요약-

ㄱ. 전세계 비현금 결제규모는 매년 10%이상 성장 중 -> 꾸준히 성장 중

ㄴ. 카드사 중 1위를 계속하고 있으며, 안정적인 캐쉬플로우 보유

ㄷ. 모바일페이먼트가 대중화되고 있음

3. 재무제표 및 배당금

필자가 생각하는 가장 중요한 부분들만 떼어서 가져왔다.(풀버전은 출처 참고)

ROE : 순이익/자기자본 -> ROE가 높을 수록 주식투자수익률이 높다

EPS : 주당순이익 -> 주식 1주가 1년간 번 수익, 개인적으로 미국 주식에서 가장 중요하다고 생각함

PER : 1주당 주가/주당순이익 -> 현재 주가가 수익대비 얼마인가, 높을수록 고평가 낮을 수록 저평가

https://globalmonitor.einfomax.co.kr/mr_usa_hts.html#/04/01

아래는 EPS와 주가를 나타낸 그래프 

추가로 비자는 자사주 매입 등을 통해 주주친화적인 기업이다(대부분의 미국 기업이 이러함)

시가총액 순위는 20.08.14일 기준 10위

4. 약점

마스터카드 , 디스커버리 등 경쟁 업체가 있다.

디지털월렛의 경우 중개인이 없어 가맹점들이 디지털월렛을 채택하면 크 위협이 된다.

다만, 디지털월렛의 경우 알리페이와 위챗페이로 중국에서만 대중적으로 사용 중이다.

(아래 글을 참고)

https://www.merchantsavvy.co.uk/mobile-payment-stats-trends/

5. 주가 및 전문가 의견

전문가들의 목표가

6. 내 생각

전 세계 인구 중 절반만이 카드를 사용한다고 한다.

전 세계 적으로 카드 사용이 대중화된다면, 비자의 고객 및 이익은 더 확대 될 것이다.

삼성페이를 한 번도 사용해보지 않은 사람은 있어도, 한 번만 사용한 사람은 없다는 이야기가 있다.필자도, 십분공감하며 삼성페이를 사용한 이후 지갑도 들고 다니지 않는다.현재 카드조차 사용하지 않는 사람들도 한 번 카드를 사용하면 더 이상 안 쓸 수가 없을 것이다.

그리고 한가지 더 아마존에서 핸드페이를 개발 중이라고 한다.핸드페이(손바닥 스캔을 통해 결제하는 시스템-정확히는 정맥을 읽는다고 한다)가 생기면 결제 업계는지각변동이 일어날 것으로 예상된다.여기서 중요한 것은 아래 문구이다.

"아마존은 이미 카드사 비자와 협력해 핸드 페이 단말기 결제를 시험하고 있다."

https://news.joins.com/article/23685828

기술주처럼 드라마틱한 상승은 없을 수도 있지만 꾸준히 모아가는 전략을 취한다면 

미래의 나에게 엄청난 보석으로 다가 올 비자! 

매수안 할 이유가 없다. 떨어질 때 마다 모으는 중이다.